Co je prospekt?

• Smět 14, 2024

Prospekt je dokument vydaný společností podílového fondu s cílem vysvětlit podrobnosti podílového fondu, který nabízí k investování. Podílový fond je ze zákona povinen poskytnout podrobné informace investorovi dříve, než se rozhodnou investovat do společnosti. Tento dokument vám může poskytnout jasnější představu o tom, do čeho budete investovat a jaké jsou náklady na investování.

Investiční cíl

Toto je obvykle krátké prohlášení na začátku prospektu. Cílem je to, co se fond snaží investorovi poskytnout. Může to být zhodnocení kapitálu, což znamená, že chcete, aby vaše peníze rostly. Může to být ochrana kapitálu, což znamená, že chcete, aby se vaše původní investice vyhnuly investičním ztrátám. Možná hledáte příjem nebo hodně růstu svých investic. Cíl vám dá představu, zda bude fond odpovídat vašim potřebám a přáním.

Poplatky a výdaje

Tato část prospektu uvádí skutečné poplatky a výdaje, které investorovi vzniknou investováním do fondu. Různé typy fondů budou mít různé poplatky. Indexové fondy budou mít nejnižší poplatky. Aktivně spravované fondy pravděpodobně budou mít více poplatků. Mnohokrát uvidíte v prospektu prominutí poplatků. To znamená, že procenta obvyklých poplatků nebyla účtována investorovi. Zřeknutí se práv může trvat pouze předem stanovenou dobu, která by měla být uvedena v prospektu. V této části jsou často zahrnuty prodejní poplatky nebo náklady.

Investiční strategie

Takto fond plánuje dosáhnout svého cíle. V této části jsou uvedeny druhy cenných papírů, do nichž fond investuje. Vysvětlí procento těchto cenných papírů, které bude fond držet.

Rizika

Sekce rizik vysvětluje rizika investování do tohoto fondu. Vysvětlí, jak cenné papíry ve fondu reagují na tržní podmínky. Uvádí různé typy rizik, se kterými se můžete setkat. Mohou zahrnovat riziko akciového trhu, úrokové riziko a ztrátu jistiny nebo jiná rizika. Tato část pomáhá investorovi určit, zda jsou rizika fondu v souladu s tolerancí rizika investora.

Výkon

Výkonnost uvádí minulý výkon fondu za několik let. To může nebo nemusí zohlednit poplatky a prodejní zatížení, proto si pozorně přečtěte. Minulá výkonnost samozřejmě neznamená, že fond bude v budoucnu fungovat stejně. Investor však může získat představu o tom, jak fond v minulosti celkově fungoval.

Další oddíly

Prospekt bude navíc obsahovat informace o poradcích, kteří spravují fond, a o tom, jak nakoupit a odkoupit akcie fondu. Další informace budou zahrnovat dopad daní na fond a míru obratu portfolia. Obrat portfolia je, jak často fond nakupuje a prodává podkladové cenné papíry. Bude zahrnovat informace o tom, zda se na prodeji fondu podílí makléř nebo jiný zprostředkovatel.

Prospekt obsahuje velké množství informací pro každého investora. Důkladné prostudování tohoto dokumentu poskytne jasnější představu, zda fond splní vaše investiční potřeby. Pak můžete investovat s větší jistotou.

Mohu doporučit svou ebook, Investování 10 000 $ v roce 2013

Video Návody: TEDi Prospekt April 2019 (Smět 2024).