Kontrola prohlášení o vzájemných fondech na konci roku

• Smět 17, 2024

Přestože se to může zdát jako „práce“, je z pohledu finančního plánování nesmírně prospěšné přezkoumání vašeho prohlášení o vzájemných fondech na konci roku. Na širší úrovni makro vám může přezkoumání vašeho prohlášení o vzájemných fondech na konci roku pomoci objasnit a uspořádat vaše investiční cíle. Na složitější, mikroúrovni, váš přehled podílových fondů na konci roku slouží jako vynikající časová osa. Silné a slabé stránky vašeho investičního plánu můžete určit měřením přesného „pokroku“ měřeného v „dolarech a centech“.

Před zahájením kontroly vašeho výpisu z podílového fondu na konci roku budete možná chtít získat rychlou orientaci v kopii výroční zprávy fondu, prospektu podílového fondu a výpisů z fondů za poslední 2–4 roky. Jako investor můžete chtít porovnat výkonnost posledního čtvrtletí a roku k datu v historickém časovém rámci (např. Za poslední 3 roky), abyste získali podrobnější analýzu investic fondu výkon.

Výkazy podílových fondů obsahují standardní informace (s malými rozdíly) uvedené ve snadno čitelném formátu. První věcí, kterou mnozí z nás chtějí udělat, je obvykle podívat se na zůstatek na konci roku. Pokud se nám číslo líbí, nemusíme se obtěžovat přečíst zbytek prohlášení! Proč bychom nakonec měli vydělat peníze! Pokud jsme zklamáni rovnováhou, pak bychom mohli být více nakloněni dělat více výzkumu. Bez ohledu na to je stále rozumné strávit nějaký čas čtením a studováním celého prohlášení. Existují konkrétní informace, které mají zvláštní význam:

1. Čistá hodnota aktiv fondu.

2. Počáteční zůstatek nebo hodnota.

3. Ukončení zůstatku podílu.

4. reinvestované dividendy.

5. Reinvestované kapitálové zisky (krátkodobé a dlouhodobé).

6. Další příspěvky.

7. Konečný zůstatek nebo hodnota.

8. Změna hodnoty vaší investice (plus nebo mínus).

9. Rozpis vašich celkových investičních aktiv (např. Podílových fondů) vyjádřený v procentech. Tato procenta se vztahují na relativní velikosti různých fondů (nebo produktů) ve vašem portfoliu a ukazují rozsah diverzifikace.

10. Nákladový základ na akcii.

11. Zdanitelné dividendy.

12. Zdanitelné krátkodobé a dlouhodobé zisky.

13. Převod akcií (a případně poplatky).

14. Výběr (a případně poplatky).

15. Prodejní poplatky (jsou-li relevantní).

Kopání hlouběji do prohlášení

Jakmile si přečtete tento výrok, mohou existovat určité klíčové položky, které budete chtít hlouběji analyzovat, abyste mohli posoudit váš individuální pokrok. Mnoho nových investorů a kupodivu i někteří investoři, kteří jsou dosti korektní, se příliš zaměří na čistou hodnotu aktiv podílového fondu. Sledování pohybu čisté hodnoty aktiv fondu může být pro některé investory posedlou činností. Je zřejmé, že čistá hodnota aktiv má prvořadý význam. Všichni chceme, aby se čistá hodnota aktiv zvýšila (kdo ne?). Počet akcií, které jeden vlastní, je však stejně důležitý. Zvyšování podílu na účtu pomáhá zvýšit pákový efekt. Teoreticky, jak se počet akcií zvyšuje, roste také částka z hlediska reinvestovaných dividend a kapitálových zisků a v konečném důsledku i hodnota investice.

Dopad poplatků a prodejních nákladů je mnoha investory často ignorován nebo hrubě podceňován. Zátěžové fondy se velmi liší, pokud jde o prodejní provize a poplatky. Dokonce i fondy bez zatížení mohou mít poplatky! Některé podílové fondy ukládají prodejní poplatek i na reinvestované dividendy a další příspěvky nebo nákupy. Různé poplatky a provize mohou v průběhu času narušit návratnost vaší investice.

Vyhodnoťte celkovou částku svých ročních příspěvků do fondu. Tuto částku můžete použít jako měřítko, abyste viděli, jak účinně dosahujete svých cílených úspor a investičních cílů. Váš výkaz o podílových fondech na konci roku je cenným nástrojem finančního plánování, který můžete použít k sestavení a zdokonalení investičního plánu, který odráží vaše individuální cíle a potřeby.


Pro informační účely a není určen jako rada nebo doporučení.

Video Návody: PHP for Web Development (Smět 2024).