Zkoumání podílových fondů

• Smět 7, 2024

Podílové fondy jsou populárním investičním nástrojem pro mnoho investorů, protože nabízejí okamžitou diverzifikaci, profesionální správu a relativně nízké transakční náklady.

Úkol výběru i jediného podílového fondu se však na první pohled může zdát ohromující kvůli samotnému objemu podílových fondů. Mnoho začínajících a dokonce i dlouhodobých investorů často investuje do podílových fondů, aniž by se obtěžovalo seznámit se s investičním cílem daného fondu. Porozumění rozdílům mezi podílovými fondy, pokud jde o investiční cíl, je zásadní pro zajištění dobře diverzifikovaného portfolia fondů a může také pomoci zabránit nebo přinejmenším snížit duplicitu investic.

Obecně lze říci, že existují 3 třídy podílových fondů, jako jsou dluhopisy, akcie a peněžní trh. Každou třídu fondů však lze dále rozdělit na menší a ještě konkrétnější podtřídy. Například v rámci třídy akcií existuje kategorie růstu, která může také obsahovat růstové fondy s nízkým a nízkým kapitálem, růst s velkým kapitálem nebo dokonce růstové fondy s nízkým kapitálem. Ty lze zase dále rozdělit do jiných kategorií, které se zaměřují na konkrétní geografickou oblast nebo odvětví, jako je technologie s nízkým růstem cap. Indexové fondy (jejich spousta) investují do výběru cenných papírů, které odrážejí specifický tržní index, jako jsou například S&P 500, Russell 3000 nebo Wilshire 5000. Podílové fondy, které investují do akcií i dluhopisů, se často označují jako „vyvážené“ fondy.

Toto je široký seznam hlavních kategorií podílových fondů, vyjma indexových fondů a nestojí za nic, co by mohlo dojít k obrovskému překrývání. Investiční společnosti podílových fondů také vyvíjejí a uvádějí na trh nové fondy, aby v daném okamžiku využily převládajícího veřejného a / nebo tržního zájmu v konkrétním sektoru nebo stylu investování (jako je růst, hodnota nebo směs):

RŮST
Agresivní růst
Modrý čip
Růst
Sektor
Fondy pro zvláštní situace (tyto fondy využívají investiční přístup, který se snaží profitovat ze společností, které procházejí finanční transformací, jako je reorganizace.). Mohou také investovat do společností, které nabízejí potenciální zisk v důsledku fúzí, akvizic, zpětného odkupu nebo odprodání a / nebo nákupu cenných papírů, které jsou „podhodnocené“ nebo v současné době nevyhovují.
Do této kategorie mohou také spadat hodnotové fondy.

RŮST A PŘÍJEM
Do této široké kategorie mohou být zahrnuty také vyvážené prostředky.
Mezinárodní (tj. Fondy specifické země, diverzifikované mezinárodní, rozvíjející se trhy, pouze rozvinuté trhy, velká a střední částka, malá a malá částka, omezená na konkrétní geografickou oblast nebo odvětví, jako je například mezinárodní nemovitost)
Směšovací fondy
Různé růst a příjem

PEVNÝ PŘÍJEM
Firemní dluhopisy (různé investiční stupně)
Příjmové fondy
Cenné papíry zajištěné hypotékou
Obecní (jediný stát, diverzifikovaný)
Státní dluhopisy
Vysoký výnos nebo nevyžádané dluhopisy
Mezinárodní dluhopisy (mohou být omezeny na rozvinuté trhy nebo rozvíjející se trhy.)

VYVÁŽENÝ
Vyvážené fondy obecně investují do cenných papírů s pevným výnosem i do akcií. Mohou investovat do jakékoli kombinace kmenových akcií, přednostních akcií a dluhopisů. Vyvážený podílový fond se může skládat z 60% akcií a 40% s pevným výnosem nebo držbou dluhopisů (přesné procento se bude lišit). Do této kategorie mohou spadat i prostředky přidělení aktiv (tj. Agresivní alokace, konzervativní alokace, mírné alokace).

PENĚŽNÍ TRH
Osvobozeny od daně
Zdanitelný

ODCHOD DO DŮCHODU
Portfolio s cílovým odchodem do důchodu nebo fondy životního cyklu využívají k investování přístup založený na věku. Peníze jsou investovány, aby splnily konkrétní „cílové“ datum odchodu do důchodu. Existuje mnoho kategorií, jako je růst, růst a příjem, agresivní alokace, mírné alokace atd.

SEKTOROVÉ / SPECIÁLNÍ FONDY
Biotechnologie
Elektronika
Finanční služby (lze omezit na zprostředkovatelský sektor, spořicí a spořitelní instituce, peněžní banky atd.)
Zelený
Média
Drahé kovy
Nemovitosti (domácí nebo mezinárodní)
Věda a technika
Společensky odpovědný
Telekomunikace
Nástroje (mohou být omezeny na konkrétní dílčí specialitu, jako jsou vodní nebo elektrické společnosti).

Video Návody: Investování do fondů: 6 věcí, které musíte vědět | Akciové, podílové fondy (Smět 2024).