Zákon o bankovním tajemství - šlechtický podnik nebo velký bratr v přestrojení?

• Duben 29, 2024

Zákon o bankovním tajemství, který byl schválen v roce 1970, byl považován za americkou zbraň proti gangsterům, zločincům a drogovým běžcům, kteří by na podporu svých činností v oblasti praní peněz využívali finanční instituce. Pro ty z mých čtenářů, kteří nejsou obeznámeni s praním špinavých peněz, je zde rychlá osnova procesu:

1. Creative Accountant podváděl své klienty minulý měsíc z 200 000 dolarů. Je zřejmé, že nemůže jen pokračovat a vložit své špatně získané zisky na provozní provozní účet. Tedy, kreativní účetní zakoupí několik CD, financuje fiktivní společnost - Creative Plumber - a také dává hotovost zprostředkovateli - Creative Subterfuge - který zapíše šek z legitimního obchodního účtu na Creative Accountant, který nyní může vložit.
   
2. Se špatně získanou hotovostí řádně skrytou, kreativní účetní bude nyní pracovat na přesunu všeho na svůj účet. Může vydělat CD, nechat od Creative Plumbera, aby mu nechal zkontrolovat poskytnuté služby a také vložit šek Creative Subterfuge. Náhle 200 000 dolarů, které ukradl, již nevypadá jako velké množství peněz, ale místo toho představují kompilaci různých množství peněz.
   
3. V neposlední řadě si nyní kreativní účetní může koupit nové auto, financovat svou IRA a provést hypotéku.

Zákon o bankovním tajemství má za cíl zmařit pokusy lidí, jako je náš imaginární darebák, jednoduše tím, že vyžaduje, aby banky sledovaly transakce zákazníků, označovaly ty, které zahrnují jakýkoli pohyb peněz přesahující 10 000 $, a poté fungovaly jako policejní agentura upozorněním Federální Vládní úředníci v případech podezření na jakoukoli trestnou činnost.

Pro ty, kteří mají podezření, že v praxi může být nějaký problém s občanskými právy, můžete mít pravdu. Koneckonců, zvažte důsledky této desetiletí staré praxe:

• Vaše číslo sociálního zabezpečení, datum narození, číslo účtu, datum a částka finanční transakce se uvedou ve zprávě o měnové transakci - která je mimochodem zaslána do IRS - když zavřete svůj dům a vložíte peníze na svůj účet. Vaše matka, která vám dá hotovost v hodnotě 10 000 $ na konečné promoci na vysoké škole, bude ohlášena (stejně jako vy); a samozřejmě si budete pamatovat, že je sledováno i stažení 10 000 dolarů, které můžete použít jakýmkoli způsobem, který jste si vybrali.
  
• Pokud máte pocit, že vaše práva na ochranu před nepřiměřeným vyhledáváním a zabavením jsou porušována, a vy se rozhodnete vzdát se procesu označování tím, že z vašeho účtu vyberete pouze 9 999 $ nebo nějakou takovou částku - buďte opatrní! Pravděpodobně jste si právě zakoupili zprávu o podezřelé činnosti, která nejenže obsahuje všechny vaše osobní údaje, ale také povede banku k prozkoumání vašich finančních jednání. Jejich zjištění spolu se všemi podpůrnými informacemi se zasílají do sítě pro vymáhání finančních trestných činů. Zájemci o ochranu svých občanských práv se pravděpodobně budou krýt v důsledku domnělé viny namísto neviny, dokud nebude prokázána vina.
  
• Nejznepokojivější ze všeho je skutečnost, že finanční instituce je ze zákona výslovně zakázána informovat vás, že vaše činnosti je přiměly k zahájení vyšetřování a vedly ke shromažďování údajů a předávání uvedených informací orgánům.
  
• V návaznosti na 11. září byla na změnu zákona o bankovním tajemství použita hlava III, oddíl B amerického patriotského zákona, a náhle legitimní podniky - vedle nelegitimních - byly bankami podrobeny kontrole. Zapojení také Komise pro cenné papíry a burzy, makléři jsou nyní pod mikroskopem a ti, kteří mají afinitu k akciím a dluhopisům, se mohou náhle ocitnout ve vyšetřování možných poplatků za praní špinavých peněz.

Společnou odpovědí na ty, kteří se obávají, že jejich práva jsou porušována, je věkové pořekadlo, že pokud neděláte nic špatného, ​​opravdu se nemáte čeho bát. I když to může být pravda, samotná představa, že zapojení vlády do vašich finančních jednání je prováděna bez kontrol a rovnováhy a úplného zveřejnění informací pro spotřebitele, je znepokojivá. Potenciál zneužívání občanských práv je vysoký, ale je ještě větší potenciál pro prevenci dalšího teroristického útoku nebo aktivity organizovaného zločinu? Je to jeden z těchto případů, kdy - nesmrtelnými slovy Spocku Star Trek's „potřeby mnoha lidí převažují nad potřebami těch několika málo“?

Video Návody: David Icke: Lev již nedřímá / Část třetí: Globální agenda (CZ titulky, HD) (Duben 2024).