ETF a přidělení aktiv

• Duben 28, 2024

Zde je otázka, kterou by se investoři měli ptát častěji .....

Proč platit drahé manažery fondů, pokud nemohou chránit vaše peníze, když to nejvíce potřebuje ochrana?

Jedním ze způsobů, jak se vyhnout placení vysokých poplatků manažerům, kteří NEPOSKYTUJÍ, je použití indexových fondů, které pasivně sledují index. Až donedávna však byly indexové fondy do značné míry omezeny na ty, které sledují výkonnost hlavních indexů akciového trhu, jako je index S&P 500.

Růst fondů obchodovaných na burze (ETF) však radikálně změnil tvář investování do indexů, což investorům poskytlo nízkonákladový přístup k široké škále investičních příležitostí napříč řadou tříd aktiv. Tyto třídy aktiv zahrnují: akcie, pevný příjem, mezinárodní akcie a dluhopisy, nemovitosti, měny, komodity a zlato.

Investoři by však měli mít na paměti, že investice do ETF neodstraňuje riziko ztráty peněz, protože ETF bude jednoduše sledovat jakýkoli index, který sleduje nahoru a dolů. ETF však odstraňují riziko placení vysokých poplatků za hrozný výkon.

Nízká cena ETF je jednou z jejich největších atrakcí. Ve Spojených státech investují investoři ročně za ETF v průměru 0,17% spravovaných aktiv podle širokého indexu akciového trhu.

Mezi další výhody ETF patří transparentnost, jednoduchost, flexibilita a likvidita. ETF lze koupit a prodat za konkrétní cenu (velmi blízko čisté hodnoty aktiv) na burze kdykoli je burza otevřená, podobně jako akcie. To je ostrý kontrast k podílovému fondu, který je oceněn pouze na konci dne a investoři si nemohou být jisti, jakou cenu za akcie zaplatili.

ETF jsou proto pro investory velmi užitečným nástrojem, protože ETF umožňují investorům snadno získat expozici sektoru nebo třídě aktiv po koupi konkrétního ETF. ETF jsou však pouze nástrojem - klíčem k pozitivní investiční výkonnosti zůstává rozhodnutí investorů o tom, které třídy aktiv by měly být ve svém portfoliu.

V předchozích článcích jsem hovořil o některých třídách aktiv, které by měly být součástí portfolia každého investora. Každé třídě aktiv bude samozřejmě přiděleno různé procento z důvodu rozdílů mezi jednotlivými investory - věk, tolerance rizik, cíle atd.

Podle mého skromného názoru je problémem portfolií mnoha investorů příliš mnoho „vajec“ v jednom košíku - to znamená příliš mnoho peněz věnovaných výhradně americkým aktivům denominovaným v amerických dolarech.

Jsem pevně přesvědčen, že většina investorů by měla mít alespoň některé z nich:

1) Mezinárodní akcie, zejména rozvíjející se trhy, jako je Čína a Brazílie

2) Mezinárodní dluhopisy, k diverzifikaci vašeho amerického dolaru pro váš pevný příjem

3) Komodity - jinými slovy, reálná aktiva na rozdíl od papírových aktiv, ať už prostřednictvím samotných komodit (ETF) nebo akcií v komoditních firmách.

4) Měny (opět s ETF) - americký dolar je dlouhodobě klesající, ztratil téměř 70% své hodnoty od doby, kdy byl odebrán zlatý standard

5) Nemovitost, ale nemovitost, jako je zemědělská půda nebo dřevo - opět skutečná aktiva

6) Zlato - jedná se o zcela samostatnou kategorii - zlato by mělo být považováno za finanční pojištění, aby bylo chráněno před finančními kalamitami, stejně jako používáte zdravotní pojištění nebo pojištění vlastníků domu

Pokud máte nějaké konkrétní dotazy nebo komentáře k tomuto článku, neváhejte mě kontaktovat přímo e-mailem nebo na fóru pro investování.

Video Návody: KEVIN O'LEARY ETF A SCAM? OUSA ETF Review : O'Shares ETF : ETF's to invest in 2018 (Duben 2024).