Ochrana medvědího trhu

• Duben 27, 2024

Tento týden byl pro mnohé investory na akciovém trhu docela traumatickým týdnem. DOW Industrials, S&P 500 a Nasdaq všichni flirtovali s „oficiálním“ medvědím územím. Akciový trh je považován za medvědí trh, když klesne nejméně o 20% od svého vrcholu. Hlavní indexy nyní klesají z 18% - 19% + od svých maxim a průmyslový průměr DOW je zpět na stejnou úroveň jako před zhruba 2 lety.

Několik vrcholů tohoto týdne ukázalo, jak finanční trhy jing a jang. Akcie General Motors klesly na nejnižší úroveň za 53 let, zatímco index CRB (index sledující ceny komodit) dosáhl historicky nejvyšší úrovně.

Tento minulý týden na akciovém trhu snad přinesl domů pár bodů, které byly zdůrazněny v předchozích článcích. Prvním bodem je, že investice do indexového fondu, jako je index S&P 500, který sleduje hlavní průměry akcií a drží akcie jako General Motors, není chytrým způsobem, jak se malý investor může pokusit vydělat peníze. Za posledních 10 let je návratnost S&P 500 nyní záporná!

Strategie „Buy and Hold“ je pouze mýtem, že Wall Street nadále tlačí na Main Street. To prostě nefunguje. Wall Street pohodlně opomíná historická fakta, jako jsou následující: DOW Industrials poprvé zasáhla 1000 v roce 1966 a nezískala tuto úroveň až v roce 1982. Trvalo více než 15 let, než se vyrovnal!

Druhým bodem, který je třeba zdůraznit pro jednotlivé investory, je podívat se na to, jak velcí úspěšní investoři vydělávají své peníze dlouhodobě. V předchozím článku, který se zabýval velmi úspěšnými nadačními fondy na vysoké škole v Harvardu a Yale, jsme stanovili, jak dosahují skvělých výnosů po více než dvě desetiletí.

Jedním ze způsobů, jak tyto fondy dosáhly dlouhodobé návratnosti svých peněz, bylo alokovat slušnou část jejich investičních fondů do komodit. Jedním z důvodů, proč fondy Harvard a Yale dělají takovou alokaci, je to, že dvě třídy aktiv (akcie a komodity) obvykle jdou opačným směrem - ying a yang finančních trhů.

Dobrým příkladem je nedávná historie finančních trhů. V 70. letech prošly akcie strašným medvědím trhem, který trval déle než deset let, zatímco komodity se těšily ohromnému trhu s býky, který trval roky. V 80. a 90. letech se zásoby těšily snad největšímu býčímu trhu v historii, zatímco komodity byly naprosto zpustošené. Nyní v 50. letech se zdá, že se opět obrátil, když americké zásoby nikam nevedly a komodity se těší obrovskému trhu s býky.

Nadační fondy Harvard a Yale mají v průměru kolem 15% alokaci na komodity. Většina individuálních investorů však do komodit investovala nula. KAŽDÝ investor by měl mít alespoň malou část svého portfolia investovanou do komoditního sektoru.

Jedním ze způsobů, jak se zapojit do komoditního sektoru, je jednoduše koupit akcie společností, které vyrábějí komodity. Výnosy těchto společností se budou zvyšovat synchronně s cenami, které získají za komodity, které prodávají. Akciová cena těchto společností by měla sledovat vyšší výnosy. Mezi příklady těchto typů společností patří: v odvětví energetiky - Petrobras (PBR), v odvětví kovů - BHP Billiton (BHP), v odvětví zemědělství - Potash (POT). Existuje samozřejmě mnoho dalších akcií.

Existuje jeden hlavní rozdíl mezi komoditním býčím trhem 70. let a současným býčím trhem. Samotné komoditní trhy již nejsou pouze doménou bohatých. S příchodem mnoha ETF (Exchange Traded Funds) a ETNs (Exchange Traded Notes) může i nejmenší investor získat přímou expozici na komoditních trzích. Jak je uvedeno v předchozích článcích, ETF a ETN obchodují jako akcie a lze je zakoupit a prodat prostřednictvím jakéhokoli obchodníka s cennými papíry stejně snadno jako General Electric nebo Apple Computer.

Tyto ETF a ETN jsou dodávány ve všech tvarech a velikostech. Investor může koupit ETF nebo ETN na základě komoditního indexu, který pokrývá všechny obchodované komodity, nebo investor může koupit ETF nebo ETN na základě konkrétního odvětví, jako je energetika, nebo investor může koupit ETF nebo ETN na základě konkrétní individuální komodita.

Už vás nebaví platit nosem u benzínového čerpadla? Vydělejte si peníze zakoupením ETF na bázi benzínu, který se bude zvyšovat s rostoucí cenou benzínu. Už vás nebaví platit v zimě vysoké účty za topení? Vydělejte peníze zakoupením ETF na bázi zemního plynu nebo topného oleje, který bude mít hodnotu stejně jako komodita. Tyto ETF a ETN jsou pro investory opravdu jednoduchým a snadným způsobem, jak diverzifikovat své portfolio a snad vydělat nějaké peníze.

Video Návody: TETOVANÝ CHEF: Játra se šťouchanými bramborami a pestem z medvědího česneku (Duben 2024).