Opětovné vyvážení portfolia

• Smět 2, 2024

Znovu vyvážíte své portfolio? Odložil jsi to? Mnoho lidí slyšelo o výhodách vyvažování. Bohužel mnoho lidí nedokáže vyvážit své portfolio. Proč je vyvažování portfolia tak důležité?

Jedním z důvodů vyvážení rovnováhy je tak důležité, že snižuje riziko. Portfolio akcií a dluhopisů původně přidělených na konkrétní procenta se může časem měnit. Například zásobní složka může velmi dobře fungovat na trhu s býky a posunout zásobní část na vyšší procento. Toto vyhodí alokaci mimo rovnováhu, což zvyšuje riziko větších ztrát, pokud by zásoby klesly. Opětovné vyvážení udržuje portfolio na původní alokaci, čímž se vyhýbá další expozici akcií. Totéž může nastat, pokud dluhopisy fungují velmi dobře.

Může se to zdát intuitivní. Koneckonců, je velmi těžké prodat vítězné investice na nákup zaostávajících investic. Zdálo by se, jako by vám chybí zisk. Což je do jisté míry pravda. Tyto mimořádné zisky a další však lze rychle vymazat, když se trh pohybuje jiným směrem.

Jednou z důležitých výhod vyvážení je, že budete také kupovat více akcií nedostatečně výkonné investice. Více akcií znamená, že získáte více, když se obrátí zaostávající portfolio. Tyto vyšší zisky vykompenzují případnou ztrátu zisků, které by vám mohly vzniknout z prodeje druhé strany vašeho portfolia během úspěšných let.

Ve skutečnosti můžete vydělat více peněz. Ve Vanguardově zprávě z Wellingtonského fondu se uvádí, že vyvážení dokonce zvýšilo výnosy za období listopad 2002 až listopad 2012. Vanguard je jednou z největších společností, se kterými můžete investovat. Jejich zpráva dospěla k závěru, že alokace dluhopisů 65% akcií / 35% (což je Wellingtonův fond) se zlepšila pravidelným vyvážením, než ponechala původní alokaci bez opětovného vyvážení.

V každém případě se vyplatí vyvážit. Jak často? Je vhodné vyvážit každý rok. To zmírňuje účinky ostrých kapek na trhu. Někteří lidé se to mohou zdát příliš často. Vyvážení lze ponechat každé 2-3 roky, ale ne déle. Jinak ztratíte příznivé účinky.

Vypadá to jako příliš velké potíže? Možná budete chtít zvážit vyvážený fond. Tyto fondy každý rok automaticky vyvažují portfolio do původního přídělu. Z vaší strany není nutná žádná práce ani starosti.

Vyvážení je skvělý nástroj ke snižování rizik. Můžete to udělat sami ročně nebo pololetně. Můžete nechat někoho, aby to pro vás provedl investováním do vyváženého fondu. Ať tak či onak, vyvažování bude přínosem pro vaše portfolio.


Mohu doporučit svou ebook, Investování 10 000 $ v roce 2013

Video Návody: Nákup akcií do VR dividendového portfolia - Leden 2020 (Smět 2024).