Jak vytvořit jednoduché portfolio

• Duben 26, 2024

Chcete jednoduché portfolio? Ten, který pokrývá všechny základy, ale vynechává potíže. Můžete mít takové portfolio. Skládá se ze tří indexových podílových fondů nebo fondů obchodovaných na burze.

Dobré portfolio vám dá diverzifikaci a přitom udržuje nízké náklady. Poskytne vám expozici jak domácím, tak mezinárodním akciím a vyrovnávacímu účinku dluhopisů.

Nejjednodušší portfolio investuje do tří fondů: domácí akciový indexový fond, mezinárodní akciový indexový fond a fond dluhopisových indexů.

Fond domácího kapitálu

Tento fond bude podílovým fondem celkového akciového indexu. Místo toho se můžete rozhodnout investovat do celkového akciového indexu ETF. ETF může za její nákup účtovat provizi, ale poměr jeho nákladů bude nižší než u podílového fondu. Podílový fond je nejlepší, pokud do akciového fondu neustále přidáváte více peněz. ETF je nejlepší, pokud kupujete jednorázovou částku.

Fond celkového akciového indexu bude sledovat referenční index. Indexové fondy nabízejí nejnižší náklady v odvětví podílových fondů. Indexový fond se snaží sladit výkonnost tohoto benchmarku. Kupujete tedy všechny hlavní zásoby ve své zemi původu. Pro Spojené státy by to byly všechny akcie obchodované na burzách. To zahrnuje velké i malé společnosti poskytující rozsáhlou diverzifikaci.

Mezinárodní akciový fond

Znovu se jedná o indexový fond nebo ETF. Mezinárodní indexový fond bude sledovat měřítko zásob různých společností mimo vaši domovskou zemi. Například Vanguard Total International Index Fund sleduje MSCI All Country World ex USA Investable Market Index. Tento index sleduje společné zásoby rozvojových a rozvíjejících se zemí. Některé z těchto zemí jsou Spojené království, Kanada, Německo, Japonsko, Čína a Brazílie. Výběr podílového fondu nebo ETF bude záviset na tom, jak investujete, jak je diskutováno v rámci Fondu tuzemských akcií.

Dluhopisový fond

Bude to indexový fond nebo ETF. Fond celkového indexu dluhopisů od společnosti Vanguard je příkladem podílového fondu, který se vejde do této složky portfolia. Investuje do korporátních cenných papírů a cenných papírů Treasury Securities Spojených států amerických. Dluhopisy dodávají portfoliu stabilitu a rovnováhu. Mohou chránit před těžkými ztrátami portfolia, když akciový trh klesá. Platí zde stejná rozhodnutí mezi ETF a vzájemným fondem.

Jak tedy přidělujete toto portfolio? Dobrým doporučením by bylo provést 50/50 rozdělení mezi akcie a dluhopisy. Mladší osoba ve dvacátých nebo třicátých letech se může rozhodnout vložit více do zásob, například 60–70%.

Skladová část pak může být rozdělena mezi domácí a mezinárodní. Jednou alokací by bylo vložit 20% do mezinárodních akcií a zbytek do domácích. Kromě toho většina tuzemských akciových společností podniká v zahraničí, takže prostřednictvím tuzemského portfolia již máte nějaké mezinárodní expozice.

A je to. Jednoduché portfolio akcií a dluhopisů. Jediná údržba je jednou ročně, když znovu vyvážíte portfolio zpět na původní alokace. To je, když prodáváte části portfolia, které překonávaly výkon, a kupujete části, které nedosahovaly dobré výkonnosti. Jednoduché portfolio, takže můžete pokračovat se zbytkem vašeho života.


Toto není doporučení pro fondy Vanguard. Existuje mnoho nízkorozpočtových indexových fondů, z nichž si můžete vybrat.


Mohu doporučit svou ebook, Investování 10 000 $ v roce 2014 (Sandra's Investing Basics) - k dispozici na Amazon.com.

Video Návody: Jak vytvořit investiční portfolio s výnosem 10+% | Diverzifikace a Ochrana před finanční krizí (Duben 2024).