Spojování teček

• Duben 19, 2024

911 útoků, Eliot Spitzer a soudce Gross mají společnou tečku. Praní špinavých peněz a financování terorismu. Ti, kteří se účastnili ničivých 911 útoků, byli dále spojeni s finančními transakcemi, které měly vést ke zvýšení vlajky a zahájit vyšetřování. Povědomí vytvořené v důsledku opatření zavedených po září 2001 způsobilo skandál, do kterého se zapojil Eliot Spitzer. Řada transakcí z jeho obvyklého vzoru spustila červené vlajky, které se projevily ve zprávě o podezřelé činnosti, což následně vedlo k odhalení spojení Spitzer s kruhem prostituce a schématy korupce. Z chytrého a respektovaného občana přešel k ostudnému souboru událostí, které pro mnohé přinejmenším představovaly lekci. Transakce na jeho bankovních účtech odrážely běžné transakce: mzdové vklady, platby směnky atd. Tento vzor byl náhle přerušen, když požadoval peněžní příkazy a transakce s bankovními transakcemi, z nichž každý byl pod prahem 10 000 $. Dosahem byl okamžik, kdy Spitzer požádal bankovní úředníky, aby nezveřejnili jeho jméno.

Praní špinavých peněz, jak je definováno Radou pro zkoušení federálních finančních institucí ve své zkušební příručce BSA / AML, je trestnou praxí při zpracování neoprávněně získaných zisků nebo „špinavých“ peněz prostřednictvím řady transakcí; v důsledku toho jsou finanční prostředky čisté a získají vzhled legality. Praní špinavých peněz obecně nezahrnuje měnu v každé fázi praní.

Praní špinavých peněz v zásadě zahrnuje tři nezávislé kroky:
1, Umístění: Toto je první a nejzranitelnější fáze praní peněz. Cílem je zavedení nezákonného výnosu do finančního systému bez upoutání pozornosti finančních institucí nebo vymáhání práva. Techniky umisťování zahrnují strukturování měnových vkladů, aby se zabránilo požadavkům na podávání zpráv, nebo směšování vkladů měn legálních a nelegálních podniků. Například provedením tří vkladů 2 200 $, 1 900 $ a 5 700 $

2. Vrstvení: Zahrnuje pohyb finančních prostředků kolem finančního systému. Účelem je vytvořit zmatek a eliminovat papírové zkoušky. Příklady jsou: bankovní převody pro různé částky, několik účtů v různých finančních institucích atd.

3. Integrace: V této fázi je dosaženo praní špinavých peněz. Tato fáze se používá k vytvoření vzhledu legality prostřednictvím dalších transakcí. Například transakce s nemovitostmi, trusty a další aktiva. Účelem je mít alibi pro zdroj těchto prostředků.

Ani soudci, jejichž úkolem je předávat spravedlnost, se nespadají do pasti, kterou představuje praní peněz. Zde je sled událostí, které se podle Federálního úřadu pro vyšetřování (FBI) odehrály v programu praní špinavých peněz a korupce, který zahrnoval soudce USA.

o Soudce GROSS se setkal s tajným agentem FBI vystupujícím jako obchodník s ukradenými šperky
o Několik setkání
o Soudce Gross a jeho přítel se dohodli, že budou prát peníze a prodávat ukradené šperky poskytnuté tajným agentem.
o GROSS následně představil tajného agenta restaurátora Freeportu
o Majitel se připojil k programu dohodnutému na praní ukradených šperků a také souhlasil s předložením falešných faktur, aby se ukázalo, že výnosy byly produktem stravovacích večírků pořádaných Café u moře.
o Spuštěno přibližně 130 000 dolarů v hotovosti pro tajného agenta a udržováno mezi patnácti a dvaceti procenty pro sebe.
o GROSS a GRUTTADAURIA prodali nebo se dohodli na prodeji údajně ukradených šperků v hodnotě více než 280 000 USD, které jim poskytl tajný agent
(Zdroj: Federal Bureau of Investigation, FBI)

Celý svět byl otřesen dopadem praní špinavých peněz a financování terorismu. Teroristické finanční transakce zahrnují jak nezákonné, tak legitimní zdroje. Mezi nezákonné činnosti patří vydírání, únos a obchodování s narkotiky. Nevhodné použití neziskových organizací je také všudypřítomné.

Klíčem je sledovat peníze. Finanční transakce odhalují více než jen ekonomickou situaci organizace. Soudní účetní spojují tečky.

Video Návody: 5 - Hra:Spojování teček (MAT - Zajímavé příklady a další úvahy) (Duben 2024).