Jste zmateni všemi možnostmi podílového fondu? Nejste si jisti, která kritéria použít k rozhodnutí? Díky tisícům dostupných podílových fondů se může stát obrovským pokusem o výběr správného fondu pro vás. Zde je několik tipů, které vám pomohou při rozhodování.
1) Hledáte investice do akcií nebo dluhopisů nebo do kombinace? Pokud je to kombinace, možná budete chtít vyvážený fond. Dobře se hodí také dva indexové fondy, jeden pro akciový trh a jeden pro dluhopisový trh. Diverzifikace je dobrá, ale mějte na paměti, že příliš mnoho a příliš mnoho prostředků je jen matoucí a zároveň zvyšuje náklady. Několik fondů dělá tolik nebo více než několik fondů a je snazší sledovat výkonnost.
2) Jaký je konkrétní typ fondu? Chcete akciový fond, který je investován do akcií s malou nebo velkou kapitalizací? Odpověď na tuto otázku je snazší, pokud již víte, jaké přidělení aktiv chcete nebo potřebujete a rozpis v každé kategorii aktiv. Příklad: Nejprve se rozhodnete, že chcete být na skladě, a pak se rozhodnete mít reprezentativní mix malých i velkých společností. Chcete-li zjistit, jaký styl investování fondu provádí, podívejte se na web společnosti fondů, kde najdete pole stylů uvedené u tohoto fondu, nebo můžete zjistit Morningstar.com a najít specifika stylu.
3) Je to zátěžový fond nebo fond bez zátěže? Tohle není přemýšlení. Vždy je nejlepší jít s fondem bez zatížení, pokud nemáte jinou možnost. Zatížení jednoduše sníží vaše výnosy, aniž by přinesla jakoukoli výhodu.
4) Jaké jsou celkové výdaje? To musí být v prospektu fondu a lze jej také najít na internetových stránkách společností fondů. Měli byste si vybrat fondy s nízkými výdajovými poměry. Průměr průmyslu je 1,5%. Společnosti jako Vanguard a Fidelity Investments udržují své celkové výdaje za své fondy pod průměrem. Ve Vanguardově případě jsou celkové výdaje jejich fondů pod 0,50%. Čím méně zaplatíte v nákladech, tím více budete mít.
5) Dalším důležitým faktorem je obrat portfolia. Výběr fondu s nízkým obratem, což znamená méně častý nákup a prodej akcií nebo dluhopisů, vede ke snížení daní, které musíte platit. Opět to zlepší váš celkový výnos.
6) Výkonnost fondu je důležitá pro zohlednění vašeho rozhodnutí. Podívejte se na předchozí výkonnost fondu a zjistěte, zda jeho výnosy zůstaly v trvale úzkém rozmezí. Samozřejmě neexistuje žádná záruka, že pokud bude fond v minulosti dobře fungovat, bude v budoucnosti fungovat dobře. Pokud však výnosy zůstaly v poměrně úzkém rozmezí, lze fond považovat za fond s konzistentní výkonností. Pokud by však bylo mnoho let s extrémy vysokých výnosů a pak nízkých výnosů, což naznačuje vyšší šanci na nestabilní výkon do budoucna. Otázka zní: Jste s tím spokojeni nebo ne?
7) Můžete si dovolit počáteční investici? Některé fondy vyžadují až 10 000 - 25 000 USD jako počáteční investice. Ostatní jsou již od $ 1000. Mnozí vám také umožní investovat ještě méně zpočátku, pokud se zaregistrujete k nastavenému pravidelnému vkladu do fondu.
Výše uvedené tipy nabízejí obecná kritéria pro zahájení vyhledávání. Další výzkum lze provést na webu Morningstar.com, který poskytuje ucelený obrázek o každém fondu. Přestože existuje mnoho podílových fondů, s trochou času a výzkumu najdete ten správný fond (fondy).
Mohu doporučit svou ebook, Investování 10 000 $ v roce 2013
Video Návody: Korda Masterclass Vol 7: Summer Carp Fishing | Danny Fairbrass & Darrell Peck (Duben 2024).